はじめに
どうも「かぶこ」です(*･ω･)ノ
共働き夫婦が株式投資をはじめたのは、コロナ禍の２０２０年の秋でした。
世界的な株安と旧NISA制度、そして将来への不安が引き金となって始める形となりました。
それから早５年が経過し、いろいろありましたが、今でも継続して株式投資が続けられています。
少しずつ投資をして、５年たった今、夏休み企画として、これまでの足跡をまとめてみることにしました。
１年目の数字が集められなかったので、２年目・３年目・４年目・５年目をまとめています。
それではいってみよ～(/・ω・)/
通常は、週間成績、月間配当、売買報告のブログを書いています。最新記事は↓
資本金と評価額
| 日付 | 資本金合計 | 合計評価額 |
| R4.08.26 | ￥2,171,497 | ￥2,969,889 |
| R5.08.12 | ￥2,933,615 | ￥4,550,598 |
| R6.08.10 | ￥4,833,765 | ￥7,497,942 |
| R7.08.09 | ￥11,582,957 | ￥18,781,461 |
序盤は勉強期間中ということもあり、資本金の投入が抑制的でした。
４年目（R６）から資本金を本格的に投入し始めて、５年目は相当な額となっています。
メインの証券会社をDMMからSBIに変更し、日本株の投資を開始したのも４年目ですね。
幸い評価額も投入額以上の成果が現在出ており、非常に良い状態と言えます。
我が家の目標評価額は８０００万円と設定しています。進捗度は23％程度ですね。
評価損益
| 日付 | 損益 |
| R4.08.26 | ￥798,392 |
| R5.08.12 | ￥1,616,983 |
| R6.08.10 | ￥2,664,177 |
| R7.08.09 | ￥7,198,504 |
「評価損益」と書いていますが、実際は、「売却益+配当+含み益」が正確な表現となります。
こちらは、５年目の上昇が驚異的ですね。
ここ１年は世界的な株高に拍車が掛かっているようです。
米国株ではNVDAやAMD等のハイテク系、GILD（製薬系）の上昇率が特に顕著です。
日本株は米国株に比べ弱いですが、５年目の現在では特にサイバーエージェントが好調です。
購入記事はこちら↓
しっかりと目標株価の設定を行い、必要に応じて見直して、着実に利確する決断力がこれから求められます。
その点では先日利確したGILDは良いタイミングだったのかな、と思っています。
利確記事はこちら↓
配当推移
| 日付 | 配当（ETF） | 米国株（ETF） | 日本株（ETF） |
| R4.08.26 | ￥28,886 | ￥30,894 | |
| R5.08.12 | ￥80,638 | ￥63,447 | |
| R6.08.10 | ￥173,368 | ￥195,185 | ￥6,685 |
| R7.08.09 | ￥276,333 | ￥366,137 | ￥98,721 |
まずETFの綺麗な上昇線が目に留まります。
買い増しできていないのもありますが、着実に下支えされているグラフになっていますね。
米国株は３年目から追加したBTIによる影響が大きいです。
追加投資したいのですが、現在株価の上昇が大きく、できないでいます。非常に配当が安定して高水準なため、いつか追加投資したいですね。
そして４年目から始めた日本株の配当が、５年目から実を付けてきました。
現在日本株の投資額が増えてきているので、翌年度以降も期待ができます。
資産別占有率
| 日付 | ETF | 米国株 | 日本株 |
| R7.08.09 | ￥2,982,182 | ￥9,000,149 | ￥6,799,130 |
こちらは５年目の評価額の資産別占有率です。
米国株が評価額の約５０％を占めています。驚異的なのは資本金の２倍以上となっていること。
上昇なのか暴騰なのかは難しいところですが、浮かれ過ぎないことが重要ですね。
日本株はここ１年で一気に上昇しています。購入のしやすさから今後も上昇する可能性が高いです。現在１５銘柄保有していますが、課題としては増えすぎた銘柄管理ですね。
ETFはVOO、VYＭを中心に伸びてはいますが、追加投資できていません。どこかで諦めて決断しないとですね。
その他、投資信託も総額ながら４年目、新ＮＩＳＡ導入時から開始しており、ここに計上していませんが、15万円程度の評価額となっています。
終わりに
５年間をざっくりと振り返ってみましたがいかがでしたでしょうか？
改めて見ると、やはり資本力は重要だなと実感させられますね。
あとは、株価上昇率の高い銘柄、高配当な銘柄も当然結果として表れています。
ちなみに、下落幅のトップは、EDV（-11.96％）です。
意外にもETFの銘柄が下落率トップでしたが、大量保有ではないため、傷口は大きくないのが救いです。
そして我が家の特徴としては、５年間１度も損切をしていていないことが挙げられます。
投資界隈では、損切は常識の様に語られていますが、損切をしなくとも中長期目線で銘柄選定をして行けば、これくらいの利益は出せることを、身をもって体現できたと思います。ただし、全般的な株高傾向が背景にあったことは、十分な留意が必要だとも思っています。
また、冒頭にも書きましたが、何より投資を５年間継続できていることが何よりの成果です。
継続できた理由は、ギリギリの資産で投資をしなかったこと、中長期視点で握力が強かったこと、が挙げられます。あとは、配当の積み上がる感覚が楽しいこともありますね。
今後も継続できるよう、日々勉強し、課題を克服、そして銘柄を選定していきたいと思います。
夏休み企画として、また来年、６年目の記録を付けられたらいいな、と思っています(=ﾟωﾟ)ﾉ
目指せ８０００万円！
ではでは投資の最終的な判断は個々人で、実りある株式ライフをお送りください(｡･ω･)ﾉﾞ
ご覧いただきありがとうございました！
